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Notre mission est claire : donner à nos clients des conseils appropriés et impartiaux sur la façon de réaliser leurs objectifs financiers et les introduire auprès des fournisseurs indépendants de produits les plus appropriés afin de transformer ces objectifs en réalité.
Nous commençons par faire connaissance et comprendre nos clients, soit leur situation financière actuelle, leur profil de risque et de rendement et leurs aspirations ou attentes à long terme. Pour ce faire, nous utilisons une approche structurée que Mason Laroche a développé et raffiné au cours des longues années dans le monde des affaires. Nous aidons également nos clients à identifier quels aspects de leur profil financier doit retenir notre attention et la façon d'établir les priorités afin de répondre à ces éléments. Ensuite, nous les aidons à définir un plan financier qui les aidera, dans le court comme dans le long terme, à atteindre leurs objectifs. Plus qu'une simple liste de contrôle des objectifs, ce plan sert également de référence importante aux fins de l'examen des performances.
Une fois que le plan a été mis en place, nous aidons nos clients à lancer la procédure de direction, structuration et placement de leurs ressources en alignement avec leurs objectifs et leurs priorités déclarés. Pour cela, nous nous adressons à nos partenaires de confiance dont l'offre diversifiée de produits et services n'a d'égale que la complexité des besoins de notre clientèle.
Examinons les types de services que nous proposons plus en détail.
La grande majorité de nos clients s'adresse à nous pour les aider à structurer de façon optimale leur portefeuille d'investissement afin de s'assurer que le niveau de risque est à la mesure de leurs attentes en termes de rendement. Souvent, les clients se rendent compte qu'ils assument trop de risques sur le court terme et qu'un rééquilibrage de leur portefeuille en plusieurs classes différentes d'actifs peut non seulement leur garantir les rendements à long terme qu'ils souhaitent, mais aussi leur permettre de dormir tranquille.
À l'inverse, de nombreux clients viennent à nous déçus des revenus qu'ils ont obtenus ailleurs et ils souhaitent explorer d'autres classes d'actifs et des stratégies alternatives de placement afin de compléter et de renforcer leur rendement sur leurs placements traditionnels.
Quels que soient les besoins des clients individuels, investir est une discipline qui demande du professionnalisme et des contrôles internes visant à préserver les intérêts de nos clients. Notre équipe de cadres de direction — dont les membres ont tous la qualification CTI et CIB requise pour donner des conseils professionnels en matière de placement — passent régulièrement en revue et approuvent tous les plans financiers. À ce jour, nous avons assuré des services clients sur 200 millions de $ d'actifs sous gestion (au 4e trimestre 2007).
Lorsque nous conseillons nos clients en matière de placement, nous (ainsi que nos partenaires financiers) devons examiner les types appropriés de classes d'actif dans lesquels ils peuvent investir. Tout le monde a ses préférences — en fonction de la géographie, du secteur d'industrie, de la devise, etc. — et nous prenons toujours ces préférences en compte lorsque nous faisons des recommandations.
Généralement parlant, nous couvrons les classes suivantes d'actifs :
Notre rôle final de conseil dans cet exercice implique le choix du gestionnaire des biens.
Quand on parle de placements, les clients ajoutent généralement des fonds aux portefeuilles existants ou ils créent de nouveaux portefeuilles à des fins spécifiques de placement. Ils font cela soit sur un versement unique, soit sur base périodique — souvent appelé "plan d'épargne".
Les placements à versement unique sont très courants en Asie où de nombreux clients gagnent des sommes nettes suite à des gains en capital ou reçoivent des primes octroyées par leurs employeurs. Nous aidons les clients à placer ces sommes à versement unique dans toutes les classes imaginables d'actifs détenus soit sur des comptes de gestion sous mandat gérés par des sociétés de gestion de biens agréés, soit sur des comptes de clients privés conseillés.
Les plans d'épargne, par ailleurs, offrent un moyen pour les clients d'allouer une somme donnée d'argent chaque mois à un compte structuré prédéfini. Cette forme de placement est souvent plus attrayante pour le client qui souhaite suivre un itinéraire moyen dans une classe d'actif indépendamment de la direction du marché et des mouvements le traversant.
Un aspect important, mais souvent éludé, du bien-être financier de chacun est le plan successoral. Chez Mason LaRoche, nous aidons nos clients à répondre à cette douloureuse question "Et que se passera-t-il si ?" dans le cadre d'un testament et d'une couverture d'assurance vie appropriée.
En tant que conseillers MPF agréés, nous aidons les personnes à structurer leur plan de retraite de même que les entreprises qui souhaitent établir ou transférer de tels plans.
Prêts hypothécaires – Pour l'achat de propriétés principales ou d'investissement à Hong Kong, en Asie, en Europe et ailleurs.
Comptes bancaires à l'étranger – Aux fins de structuration des avoirs, de traitement des placements immobiliers ou de dépenses d'éducation.
Sociétés étrangères – Pour structuration fiscale, planification successorale et nouvelles opportunités commerciales.
Plans médicaux – Pour individus et entreprises.
Placements dans les vins fins – Pour ceux qui aiment faire des bénéfices sur la classe d'actif liquide !
Si vous recherchez le partenaire financier qu'il vous faut, adressez-vous à nous — Mason LaRoche.